Secondo quanto riferito, Binance ha mescolato i fondi dei clienti con le entrate della società presso una banca statunitense

Secondo quanto riferito, l’exchange di criptovalute Binance ha mescolato le sue entrate con i fondi dei clienti presso una banca statunitense nel 2020 e nel 2021. Una fonte ha detto di avere una conoscenza diretta delle finanze dell’azienda ha detto Reuters quella commistione avveniva quasi quotidianamente nei conti Binance presso Silvergate Bank e riguardava somme che raggiungevano i miliardi.

L’agenzia di stampa ha affermato di aver esaminato i documenti che mostrano che, nel febbraio 2021, Binance ha mescolato $ 20 milioni da un conto aziendale con $ 15 milioni da uno in cui sono stati collocati i fondi dei clienti. Reuters ha notato che non ha trovato prove del furto o della perdita dei fondi dei clienti. Tuttavia, in base alle normative finanziarie statunitensi, il denaro dei clienti deve essere tenuto separato dalle entrate aziendali.

Binance ha negato di mescolare i fondi dei clienti e le sue entrate. “Questi conti non sono stati utilizzati per accettare depositi degli utenti; sono stati usati per facilitare gli acquisti di criptovalute da parte degli utenti, ha detto il portavoce di Binance Brad Jaffe Reuters. “Non c’è mai stata commistione perché si tratta di fondi aziendali al 100%”. Jaffe ha aggiunto che gli utenti non stavano depositando fondi quando hanno inviato denaro sul conto, ma invece stavano acquistando BUSD, una stablecoin emessa da Binance e Paxos che è ancorata al dollaro USA.

Tuttavia, alla fine del 2020 e durante il 2021, si dice che il sito web di Binance abbia affermato che i trasferimenti in dollari dei clienti erano “depositi” che venivano accreditati su conti di trading in BUSD. Secondo quanto riferito, il sito ha anche informato gli utenti che sarebbero stati in grado di “prelevare” i depositi in USD. Gli ex regolatori statunitensi hanno suggerito di farlo Reuters che il linguaggio “ha creato l’aspettativa che i fondi dei clienti sarebbero stati salvaguardati allo stesso modo dei tradizionali depositi in contanti”.

Binance è già in acqua calda con le autorità statunitensi. A marzo, la Commodity Futures Trading Commission ha accusato la società di operare illegalmente negli Stati Uniti e ha affermato di aver infranto diverse leggi finanziarie. Nella sua denuncia (PDF), la CFTC ha affermato che Binance aveva “fondi misti”. L’agenzia sta cercando divieti permanenti di negoziazione e registrazione contro gli imputati, tra cui il CEO di Binance Changpeng Zhao. In un post sul blogZhao ha affermato che Binance blocca gli utenti statunitensi su diverse basi, tra cui nazionalità, indirizzo IP (inclusi punti di accesso VPN comuni) e operatore di telefonia mobile.

All’inizio di questo mese, i rapporti suggerivano che il Dipartimento di Giustizia stesse indagando sulla società per potenziali violazioni delle sanzioni imposte alla Russia. Binance ha anche recentemente affermato che uscirà dal Canada a causa di normative più severe sulle criptovalute.

Se la prospettiva di uno scambio di criptovalute che mescola fondi di clienti e società suona familiare, è perché è uno dei tanti crimini di cui le autorità statunitensi hanno accusato il fondatore di FTX Sam Bankman-Fried. Bankman-Fried ha affermato di non aver consapevolmente mescolato fondi e si è dichiarato non colpevole di accuse di frode. Martedì, esso è emerso che i pubblici ministeri federali hanno accumulato oltre 6 milioni di pagine di prove (incluse e-mail e messaggi Slack) come parte del loro procedimento penale contro Bankman-Fried.

Il crollo di FTX alla fine dello scorso anno è stato innescato da una corsa agli sportelli della società avviata da Binance. Binance aveva in programma di accaparrarsi FTX ma si è ritirato dall’accordo dopo aver dato un’occhiata ai libri contabili di quest’ultimo.

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